Uma dívida normalmente é composta de duas partes: o principal e os juros. Amortização é o pagamento do principal, o que efetivamente reduz a dívida. No valor total de uma prestação, por exemplo parte é destinada para amortizar (reduzir) a dívida e outra para o pagamento de juros e outros encargos (despesas financeiras).Exemplo de uso: Ao pagar um empréstimo de R$1.000 (o principal) em10 parcelas de R$120, em cada parcela, R$100 são para a amortização,e os R$20 restantes vão para o pagamento de juros e encargos. Ver também: dívida, empréstimo, encargo, financiamento, juros, parcelado, principal, saldo devedor.
Fonte: https://www.bcb.gov.br/pre/pef/port/glossario_cidadania_financeira.pdf